Si deseas conocer sobre ¿Qué son los index funds o fondos indexados? te invito a leer el presente artículo. Ya que estos fondos van a proporcionar al inversor una amplia exposición en el mercado. Donde se van a obtener bajos costos operativos y una baja rotación en la cartera ¡Sigue leyendo y obtén toda la información!
TABLA DE CONTENIDO
¿Qué Son Los Index Funds O Fondos Indexados?
Un fondo indexado es conocido como un fondo mutuo o fondo de cotizado en la bolsa (ETF) con una cartera que se ha construido con el fin de igualar o seguir los componentes de un índice en el mercado financiero, como puede ser el Standard & Poor’s 500 Index (S&P 500).
Generalmente el fondo indexado se ha considerado como la mejor opción de cartera central, siendo ideal para las cuentas de los jubilados, como pueden ser las cuentas IRA y las cuentas 401(k).
Es mejor esta opción que elegir acciones individuales para invertir. Él ha dicho, que tiene más sentido para un inversor promedio comprar varias empresas del S&P 500 a un bajo costo que ofrecer un fondo indexado.
Para conocer ¿Qué son los index funds o fondos indexados? lo primero es conocer esta información clave:
- Los index funds o fondos indexados van a generar gastos y comisiones pero son más bajos que los fondos gestionados activamente.
- Tienden a seguir una estrategia que se conoce como inversión pasiva.
- Se conocen como como una cartera de acciones o bonos que han sido diseñados para imitar la composición y el rendimiento del índice del mercado financiero.
- También buscan igualar el riesgo y el rendimiento que se encuentra en el mercado, sobre una base financiera ya preestablecida a largo plazo. Esto significa que supera el rendimiento de cualquier inversión individual.
¿Cómo Funcionan Los Index Funds O Fondos Indexados?
Hay que destacar que la indexación es conocida como una forma de gestión pasiva de los fondos. Donde el administrador de este fondo debe crear una cartera donde se reflejen los valores de un determinado índice.
La idea principal es que debes imitar el perfil del índice financiero. Así como el mercado de valores en su conjunto o tomar un amplio segmento de este mismo. Esto con el fin que el fondo iguale su rendimiento.
Existe un índice y in fondo indexado, para casi todos los mercados financieros que existe en los Estados Unidos. Por eso los fondos indexados que son más populares siguen al S&P 500. Pero también son utilizados otros índices los cuales son:
- Russell 2000, el cual se encuentra compuesto por un conjunto de acciones que pertenecen a compañías pequeñas.
- Wilshire 5000 Total Market Index, es conocido como el mayor índice de acciones de los Estados Unidos.
- MSCI EAFE, este va a consistir en un conjunto de existencias que se encuentran en Europa, Australasia y en el Lejano Oriente.
- Barclays Capital U.S Aggregate Bond Index, esta sigue el mercado total de bonos tanto en Estados Unidos como en Europa.
- El Nasdaq Composite, se encuentra compuesto por más de 3.000 acciones las cuales se cotizan en la Bolsa del Nasdaq.
- Dow Jones Industrial Average (DJIA), se encuentra compuesto por un conjunto de más de 30 empresas las cuales tienen gran capitalización.
Nota: Un fondo indexado el cual rastree el DJIA, como ejemplo. Vas a invertir en las mismas empresas que son propiedad pública que componen este índice.
Las carteras de los fondos indexados solo van a cambiar de forma significativa. Cuando van a cambiar los índices de referencia que poseen. Si el fondo indexado sigue un índice ponderado. Los administradores deben reequilibrar periódicamente el porcentaje.
Esto con el propósito de obtener distinto valores con el fin de reflejar el peso que tiene el fondo indexado. Con respecto al índice de referencia. La ponderación es conocida como un método el cual se utiliza para equilibrar la influencia en una sola participación en el índice o en una cartera.
Diferencias Entre Fondos Indexados Y Fondos Gestionados Activamente
Luego que hemos explicado ¿Qué son los index funds o fondos indexados? vamos a explicar lo que se conoce como inversión en un fondo indexado la cual se conoce como una inversión pasiva.
Existe una estrategia opuesta a la inversión activa, la cual se va a realizar con fondos de inversión de gestión activa, es decir, los que va a tener el gestor de cartera de selección de los valores.
Menores Costos
El índice de gastos de un fondo. El cual también se conoce como el índice de gastos de gestión donde se van a incluir todos aquellos gastos operativos como son los gastos de los asesores y de los gestores. Así como las comisiones por cada transacción, los impuestos y las comisiones de contabilidad.
Los administradores de fondos de índices lo que van es a replicar el rendimiento de un índice de referencia ya establecido. Pero estos no van a necesitar los servicios de los analistas de investigación y de otras personas que intervienen en el proceso de la selección de las acciones. Por eso, los administradores de los fondos indexados comercian con menor frecuencia, por tal motivo se incurre en menos honorarios y en comisiones te transacción más bajas.
Por el contrario los fondos que se gestionan activamente, cuentan con un personal calificado más numeroso y estos realizan más transacciones lo que tiende a elevar el costo de cada una de las operaciones.
Los costos adicionales que se generan por la gestión de los fondos indexados son reflejados en la relación que existe entre los gastos del fondo y lo que se transmite a los inversores.
Esto va a dar como resultado que los fondos indexados sean más baratos a menudo lo cual van a tener un costo del uno por ciento o de 0.2% y el 0,5% o menos aun.
Esto en comparación con las comisiones que se obtienen en los fondos gestionados activamente los cuales son más altos llegando alcanzar entre el 1% y el 2% en épocas normales.
Los Pros que se obtienen:
- Son los últimos en diversificación.
- Se obtienen índices bajos en gastos.
- También se van a obtener fuertes retornos a largo plazo.
- Es ideal para aquellos inversores que son pasivos compran y mantienen.
Los Contras que se van a obtener:
- Son vulnerables a las oscilaciones que se producen en el mercado bursátil y a las caídas.
- Poseen falta de flexibilidad.
- No va a ver elemento humano que afecte.
- Las ganancias a obtener se encuentran limitadas.
Mayores Rendimientos
Cuando existe una reducción de los gastos esto va a conllevar a un mejor rendimiento. Los conocidos defensores van a sostener que los fondos pasivos van a tener éxito al superar a los fondos mutuos gestionados de forma más activa.
También es cierto que la mayoría de los fondos mutuos no van a lograr superar los índices generales un ejemplo a mencionar sobre esto es el siguiente:
Durante los próximos cinco años que van a terminar en diciembre del años 2025, el 80% de estos fondos de gran capitalización van a generar un rendimiento muy inferior al S&P 500, según datos que maneja el SPIVA Scorecard de los Índices S&P Dow Jones.
Por otra parte, los fondos que se han gestionados pasivamente no intentan ganar en el mercado bursátil. En cambio la estrategia que se tiene es buscar igualar el riesgo y el rendimiento global del mismo de esta forma se asume la premisa de que el mercado siempre gana.
Información Importante
Luego de haber explicado a detalle todo lo relacionado sobre ¿Qué son los index funds o fondos indexados? te vamos a contar un poco de historia como información importante sobre este tema en el cual hemos profundizado.
Lo primero a destacar es que el fondo índice, están existiendo desde la década de los 70. Tienen gran popularidad en los Estados Unidos por ser una inversión pasiva.
Lo atractivo de estas inversiones pasivas es que generan bajas comisiones en el mercado. En la década del años 2010 se dispararon para obtener buenos ingresos.
Según datos que maneja Morningstar Research los inversores colocaron más de 458 mil millones de dólares en fondos indexados y en ese mismo periodo experimentaron una salida de de 301 millones de dólares.
Hemos llegado al final del presente artículo sobre ¿qué son los index funds o fondos indexados? esperando a ver aclarado todas tus dudas sobre el temas y puedas realizar tu inversión pasiva y obtengas grandes dividendos.
