Necesitas incluir familiares a tu declaración de impuestos para rebajar el importe que debes cancelar? Tal vez te preguntes ¿Puedo reclamar a mi esposa fuera de USA para los taxes?
De hecho, para muchos, conseguir rebajar la factura de impuesto es fundamental. Por lo tanto, esta es una pregunta bastante frecuente si vives en Estados Unidos siendo extranjero.
La respuesta es simple. En Estados Unidos, existen varios mecanismos diseñados para que el contribuyente pueda beneficiarse de las reclamaciones, además de obtener créditos y exenciones de ISR.
Sigue leyendo. En este artículo encontrarás la respuesta a ¿Puedo reclamar a mi esposa fuera de USA para los taxes?
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Declaración De Taxes En Estados Unidos
Para presentar tu declaración de impuestos vas a necesitar algunas cosas. En primer lugar, debes saber cuánto dinero ganaste durante el año. Luego, debes decidir si vas a optar por la deducción estándar o si vas a detallar todo en tu declaración.
Recuerda que durante el año 2022, debiste presentar tu declaración antes del día 18 de abril. Y si vives en Maine o en Massachusetts, debiste hacerlo antes del día 19.
Ahora, no se puede reclamar las exenciones de los dependientes en el cálculo de los impuestos a pagar. Pero hay otras formas de reducir la carga impositiva. Sin embargo, no funcionan igual en todos los estados del país.
Por ejemplo, en California se permite reclamar en la declaración a la pareja y a los hijos no nacidos en Estados Unidos o residentes en el país. Por lo tanto, cómo no se puede generalizar, lo más recomendable es que revises como se manejan las normas en el estado donde vives.
¿Puedo Reclamar A Mi Esposa Fuera De USA Para Los Taxes?
Aunque te acabo de indicar que en cada estado las cosas se manejan diferentes. Debo decirte que es posible reclamar a tu esposa fuera de USA para los taxes.
No obstante, eso va a depender de su estatus migratorio. Por ley, para poder reclamar a un familiar dependiente, éste debe ser ciudadano o ciudadana americana, residente en Estados Unidos.
- Las personas extranjeras residentes tienen autorización para trabajar y permanecer legalmente en Estados Unidos. En este caso, la persona posee una Green Card para su identificación.
- Otro contexto sería, el caso de los extranjeros que han permanecido en el país por más de un mes, hasta tres años consecutivos. En este caso, se puede interponer prueba presencial ante el ISR para hacer el reclamo.
De manera pues, se considera como un extranjero no residente cualquier persona extranjera cuyas condiciones de migración no encaje con lo expuesto. Por lo tanto, no se puede reclamar en la declaración de impuestos.
¿Cómo Reclamar A Mi Esposa Fuera De USA Para Los Taxes?
Así que, si tu esposa reúne una de las dos condiciones expuestas anteriormente, puedes agregarla a tu declaración de impuestos como carga familiar.
En otras palabras, conseguirás que tu esposa obtenga el número de Seguro Social o ITIN, siempre que cumpla con los requisitos para su otorgamiento. O sea, tampoco es tan fácil.
Ahora, probablemente te preguntes ¿Cuál sería la alternativa si mi esposa esta fuera de Estados Unidos?
Pues, si tu esposa es extranjera no residente y vive por ejemplo en México, puedes presentar en los Estados Unidos una declaración conjunta.
En este caso, podrás beneficiarte de una deducción especial, pero tendrás que pagar impuestos en USA, por los ingresos que ella devenga estando fuera del país.
En consecuencia, esta estrategia no luce muy inteligente. ¿Por qué razón? Porque gastarías mucho más. Es decir, el monto de la deducción que conseguirías por agregar a tu esposa en la declaración, podría ser menor a la cantidad que tendrías que pagar por declarar en Estados Unidos los ingresos generados en México.
Por lo tanto, te aconsejo investigar más al respecto y pensarlo muy bien antes de optar por esta salida.
¿Puedo Reclamar A Mi Esposa Fuera De USA Presentando Una Declaración Como Cabeza De Familia?
Lamentablemente estado casado, no puedes reclamar a tu esposa fuera de USA, presentando una declaración como cabeza de familia. Para poder hacerlo, tu estado civil debe ser soltero, divorciado o viudo.
Existen algunas excepciones a las condiciones de elegibilidad como dependiente. Pero ninguna aplica para el conyugue. Aunque sí aplica para los padres del contribuyente.
Por ejemplo, si tus padres viven en México y te ocupas de ayudarlos económicamente, existe la posibilidad de que puedas agregarlos como dependientes en tu declaración de impuestos, aunque no vivan contigo en tu misma residencia.
Para ello:
- Debes demostrar que te encargas de más de la mitad de sus gastos.
- Además, debes comprobar que ellos reciben al menos $4,150 al año.
- Por otro lado, debes solicitarles un número ITIN, para poder incluirlos en la declaración.
Consejos Y Dudas
Consejos:
- Si vas a incluir a tus hijos como dependientes en tu declaración de taxes y tu estado civil es divorciado o divorciada, te aconsejo que revises la sentencia de divorcio.
Normalmente, en este documento se suele indicar quién tiene derecho a reclamar a los hijos en los taxes. Sin embargo, es necesario que verifiques las indicaciones del ISR al respecto. Así reduces el riesgo de equivocaciones que conlleven a una auditoria.
De acuerdo con las instrucciones del ISR, si calificas para reclamar a tu hijo como dependiente para los taxes, el niño o niña, también debe ser elegible para poder recibir el beneficio.
Recuerda que después de la Ley de Empleo y Reducción de Impuestos, conocida como TCJA, se han introducido varios cambios importantes en relación a las Rentas Internas.
Uno de ellos es, que ahora los ciudadanos o residentes de Estados Unidos pueden hacer algunos reclamos y obtener ciertos beneficios que podrían reducir el monto de lo que tienen que pagar al ISR.
- Otra cosa. Si tus hijos menores dependientes no viven en Estados Unidos y quieres registrarlos en la declaración de impuestos, podrás hacerlo solo si tienen Número de Seguro Social o si solicitas un ITIN number para ellos.
Dudas:
Dada la importancia de conocer los beneficios y deducciones a las que tienes derecho como contribuyente, te explico un poco lo mencionado en el párrafo anterior.
En especial, lo que toca a quienes tienen familia en el exterior y le envían dinero habitualmente.
Como te mencioné, debes tener el número de Seguro Social, la fecha de nacimiento y el nombre del familiar que vas a agregar como dependiente.
Los requisitos para aplicar a esta deducción en tus taxes son los siguientes:
- Tu familiar debe ser pariente de primer grado y debe ser ciudadano o residente de Estados Unidos.
- La persona (pariente de primer grado) no debe tener un ingreso superior a los 4.200 dólares anuales.
- Debes demostrar que tu aporte representa por lo menos, la mitad del presupuesto familiar.
Al reclamar deducciones en tu declaración de impuestos por carga familiar, podrías beneficiarte de una deducción de hasta 500 dólares. Lo que modificaría significativamente la cantidad que adeudas.
Ahora, en este punto conviene aclarar la duda que frecuentemente surge entre lo que es crédito fiscal y deducciones fiscales.
Toma en cuenta que los créditos, también pueden rebajar significativamente la cantidad de impuestos que tienes que pagar, o la cantidad de dinero correspondiente a reembolso de los impuestos. Incluso, por algún crédito podrías conseguir reembolso, aunque no debas pagar impuesto.
Por otro lado, como contribuyente, tienes derecho a deducir las colegiaturas que pagas para ti, para tus hijos, o esposa, cualquiera que sea el nivel (preescolar, primaria, secundaria, profesional técnico o bachillerato) del sistema educativo privado.
Antes del 2018, todos los contribuyentes que reclamaban en la declaración de impuestos podían reducir sus taxes. Pero las normas cambiaron y ahora existe una prohibición de reclamar las exenciones de varios de los dependientes en el cálculo de los impuestos.
Sin embargo, esto no significa que el ISR no tomará en cuenta a los familiares dependientes para la rebaja de la factura de impuesto. Lo que pasa es que hay nuevas maneras de reducir la carga impositiva. Todo funciona de forma diferente.
Ahora, en lo referente a tu duda sobre: ¿Puedo reclamar a mi esposa fuera de USA para los taxes? ya sabes cómo proceder.